FAQ

• Sie können sich als Anleger bereits ab 500 Euro an der Finanzierung ausgewählter Sachwerte beteiligen. Dabei wählen Sie bei uns digitale Anteile an genau den Anlagen aus, die zu Ihnen passen – nach Ihren eigenen Wünschen und Risikoansprüchen.

• Wir bieten auf unserer Multi-Asset-Plattform renditestarke Immobilien und Anlageobjekte aus weiteren Assetklassen wie Kunst, Fine Wine und Classic Cars. Sie profitieren dann je nach Anlageobjekt anteilig von den monatlichen Mieteinnahmen, der Tilgung des Bankdarlehens und der potenziellen Wertsteigerung.

• Durch den Einsatz der Blockchain wird unser Prozess komplett digital abgewickelt. Es ist daher kein ausgedrucktes Papier notwendig, Besuche beim Notar oder der Bank sind obsolet.

• Die Anlageobjekte werden strukturiert, also bildlich in digitale Anteile „zerlegt“, und in Form von Investment-Token verbrieft.

• Über Ihr Dashboard haben Sie immer Ihr Investment im Blick.

• Wenn Sie später wieder verkaufen wollen, können Sie Ihre digitalen Anteile jederzeit kostenfrei über unseren Sekundärmarkt zum Verkauf anbieten.

Über SACHWERT INVEST profitiert der Anleger eigentümerähnlich an den ausgewählten Anlageobjekten. Dies lässt sich am Beispiel einer Immobilie veranschaulichen: Da wir in das Grundbuch keine 1000 Anleger eintragen können, wird der Anleger nicht tatsächlich Eigentümer. Vielmehr beteiligt er sich an der Finanzierung der Immobilie und erhält im Gegenzug Investment-Token (Wertpapier nach §2 WpPG).

Welcher Anleger wie viele Investment-Token hält, wird dabei auf der Blockchain gespeichert. Die Blockchain ist hier also eine Art digitales Grundbuch. Der Anleger erhält dann je nach Entwicklung des gewählten Anlageobjektes für jeden Investment-Token eine anteilige Ausschüttung und/oder partizipiert an dessen Verkaufserlös. Zudem ist es möglich, die Token ohne Notarbesuch usw. auf unserem Zweitmarkt zum Verkauf anzubieten.

Nein. Für jeweils ein bestimmtes Investitionsprojekt wird eine Objektgesellschaft errichtet, die als Emittentin der entsprechenden Schuldverschreibung fungiert. Die Objektgesellschaft erwirbt das betreffende Projekt mit dem über die Schuldverschreibungen zur Verfügung gestellten Kapital der Anleger und der Bankfinanzierung.

Die von SACHWERT INVEST angebotene Plattform fungiert als Vermittler. Diese ermöglicht Ihnen als Anleger die Zeichnung von tokenisierten Schuldverschreibungen, die wirtschaftlich wie (anteilige) Direktinvestitionen ausgestaltet sind. Sie partizipieren demnach wie ein Eigentümer an selektierten Sachwerten, tragen aber auch gewisse Risiken, auf die Sie in den jeweiligen Schuldverschreibungsbedingungen und Zeichnungsunterlagen konkret hingewiesen werden.

Ihr Investment über die SACHWERT INVEST kostet Sie keine Gebühren. Sie können in jede der Sachwerte und Kapitalanlagen ohne zusätzliche Kosten investieren. Das Kaufen und Verkaufen von digitalen Anteilen auf dem SACHWERT INVEST Sekundärmarkt ist derzeit ebenfalls gebührenfrei.

Grundsätzlich fallen Kosten bei dem Kauf eines Sachwertes an, zum Beispiel für den Erwerb und die Bewirtschaftung des Sachwertes. Diese werden nicht als Gebühr auf Ihren Investitionsbetrag aufgerechnet, sondern von einer Objektgesellschaft getragen, die den Sachwert hält. Die SACHWERT INVEST ist angeschlossen an ein Haftungsdach zur Erbringung der Anlagevermittlung des Finanzinstrumentes. Durch die Anlagevermittlung entstehen ebenfalls Kosten auf Seiten der Objektgesellschaft.

Diese Kosten fallen für Investoren nicht direkt an, sondern wirken sich schmälernd auf die prognostizierte Rendite aus. Investieren Sie einen Betrag von 500 Euro, so gehen diese 500 Euro zu 100 % an die Objektgesellschaft. Die genauen Kosten werden in der Finanzkalkulation des Investments aufgelistet und sind über die Detailseite zum Produkt und in den Dokumenten abrufbar.

Die jährliche Ausschüttung erfolgt direkt auf das Euro-Wallet unser Anleger. Die Auszahlung erfolgt dabei in netto. Das heißt, dass abzuführenden Steuern direkt an das Finanzamt abgeführt werden.

Die Ausschüttung wird bemessen am wirtschaftlichen Erfolg der Objektgesellschaft. Denn jedes unserer Projekte wird über eine Objektgesellschaft gehalten und bewirtschaftet. Wobei die Mieteinnahmen abzüglich der entstandenen Kosten am Ende eines Jahres die Höhe der Ausschüttung ergeben.

Die Ausschüttung ist also variabel und zu 100 % von den Einnahmen abhängig. Bei Immobilieninvestments ergibt sich die Ausschüttung aus den Nettokaltmieteinnahmen abzüglich:
• Hausverwaltung
• Managementkosten*
• Instandhaltungskosten
• Mietausfall
• Zinsen Bankdarlehen
• Sonstige Aufwendungen

*Die Managementkosten setzen sich zusammen aus der regelmäßigen Wertermittlung, den Gesellschafterkosten und den SACHWERT INVEST Managementkosten.

Der Markt für Sachwerte wird für Anleger stetig interessanter. Ein treibender Faktor ist nach wie vor die anhaltende Niedrigzinsphase, welcher den Sachwertmarkt mit attraktiven Hebeln dank günstiger Bankdarlehen beflügelt. Eine Kapitalanlage in Sachwerte besitzt stets ein reales Gegenstück. Dieses dient als Nachweis des Wertes und argumentiert sich dadurch nicht ausschließlich auf Basis von Theorien und Prognosen. Diese Eigenschaft sichert Sachwerte besonders gegen die Gefahren der Inflation ab und lässt sie so größtenteils unabhängig vom Markt agieren. Die Immobilie spiegelt als beliebteste Sachwertanlage diesen Trend am besten wider, aber auch andere Assetklassen profitieren von dieser Entwicklung.

Jedoch treiben hohe Nachfragen und steigende Preise die Volumina der einzelnen Transaktionen immer weiter in die Höhe. Diese Marktdynamik führt zu einem Umschwung des Kundenkreises. Käufer müssen immer kapitalkräftiger werden, um nicht den Anschluss am Markt zu verlieren. Ein Markt, welcher ohnehin durch seine geringe Flexibilität, den hohen Zeitaufwand und eine enorme Wissensintensität geprägt ist, verschließt sich dadurch immer stärker gegenüber Anlegern.

Wir von SACHWERT INVEST sehen durch die heutigen technologischen Möglichkeiten ein enormes Verbesserungspotenzial. Die richtige Anwendung im Bereich der Produktstrukturierung als auch Vermittlung kann die bestehenden Barrieren aushebeln und so den Zugang zum Markt neu schaffen. Mithilfe der Blockchain-Technologie (Distributed Ledger Technologie) liberalisieren wir den globalen Sachwerteanlagemarkt und ermöglichen es Anlegern, voll digital in selektierte Sachwerte zu investieren – unabhängig von Budget, Know-how und Standort. Eine Investition ab 500 Euro wird dadurch nicht nur schneller Das Streichen zahlreicher Intermediäre verbessert darüber hinaus die Kosten-, Transparenz- und Sicherheitsstrukturen.

1. Zunächst einmal registrieren Sie sich kostenfrei auf www.sachwertinvest.de.

2. Im nächsten Schritt suchen Sie sich Ihr Wunschobjekt aus. Nehmen Sie dafür gern all unsere bereitgestellten Unterlagen und Daten zur Hand, um die für Sie beste Investmententscheidung zu treffen.

3. Vervollständigen Sie anschließend Ihr Profil und verifizieren Sie sich über einen unserer Anbieter (IDnow, POSTIDENT). Sobald dies erfolgreich abgeschlossen wurde, kann es losgehen.

4. Immobilie auswählen, Investmentsumme bestimmen und bereits ab 500 Euro dabei sein – bezahlen können Sie sicher per Banküberweisung.

Das ist selbstverständlich möglich, solange das Finanzierungsziel der einzelnen Projekte noch nicht erreicht ist. Hierdurch können Sie Ihr Portfolio diversifizieren.

Anlagesicherheit des Investmentobjekts
Jeder Sachwert durchläuft unseren eigenen Bewertungsprozess. Wir streben an, unseren Kunden nur Anlageobjekte höchster Qualität anzubieten. Ihr Erfolg ist unser Erfolg. Doch leider ist es wie immer: ohne Risiko keine Rendite. Generell sind wir jedoch nicht renditegetrieben, sondern setzen auf langfristige Anlagen und gehen kein unnötig hohes Risiko ein. Dennoch ist der Erwerb unserer Wertpapiere – wie bei allen Wertpapieren – mit erheblichen Risiken verbunden und kann zum vollständigen Verlust des eingesetzten Vermögens führen.

Technologische Sicherheit der digitalen Anteile
Die Nutzung der Blockchain-Technologie (Permissioned Blockchain) zur Umsetzung der Tokenisierung ist mit den Aufsichtsbehörden abgestimmt und unterliegt daher gesetzlichen Regularien. Die digitalen Anteile werden in einer Wallet eigenverwahrt, die als digitales Schließfach dient. Jedem Nutzer stellt SACHWERT INVEST eine Wallet kostenlos bereit. Sie brauchen kein zusätzliches Depot.

Die Anzeige gibt den aktuellen Stand der gezeichnete Anteile des jeweiligen Angebots in Prozent an. So können Sie auf einen Blick sehen wie viele Anteile noch verfügbar sind. Hierbei werden bereits eingezahlte Beträge und auch abgegebene Reservierungen  berücksichtigt. SACHWERT INVEST behält sich hierbei vor Reservierungen die nicht zeitnah genutzt werden zu stornieren.

SACHWERT INVEST bietet Investoren die Möglichkeit, in verschiedene tokenisierte Sachwerte wie Immobilienkapitalanlagen zu investieren. Durch die Blockchain-basierte Tokenisierung hat SACHWERT INVEST die Möglichkeit, rechtmäßige Besitzansprüche protokollieren und gleichzeitig den Handel dieser Besitzansprüche abbilden zu können.

Der Sachwert wird durch das eingesammelte Geld sowie durch Finanzierung mithilfe einer Bank gekauft. Auf der Blockchain wird ein digitaler Anteil zu je einem Euro abgebildet. Aus der erfolgreichen Finanzierung resultieren Token in Höhe des Finanzierungsvolumens. Jeder Anleger bekommt Token in Höhe seiner Investition ausgeschüttet. Der Sachwert wird somit tokenisiert (Asset Backed Tokens).

Das Konstrukt mit seinen unterschiedlichen Parametern setzen wir mit Smart Contracts um. In diesem digitalen Vertrag sind die Bedingungen der Kapitalanlage festgeschrieben. Nach Ausgabe der Token an die Anleger erhalten wir ein protokolliertes Orderbuch. Mit diesem sind wir in der Lage, rechtmäßig zu identifizieren, wer zum aktuellen Zeitpunkt investiert ist. Über unseren Marktplatz können Anleger ihre Anteile direkt anderen Anleger zum Verkauf anbieten.

Unser Produkt ist keine Vermögensanlage nach § 1 Abs. 2 Nr. 3 VermAnlG (partiarisches Darlehen), § 1 Abs. 2 Nr. 4 VermAnlG (Nachrangdarlehen) sowie sonstigen Anlagen im Sinne von § 1 Abs. 2 Nr. 7 VermAnlG. Unser Anlageprodukt klassifiziert sich nämlich als Wertpapier (Security-Token / Investment-Token (BaFin Klassifizierung)).

Durch die Strukturierung unserer Anlagemöglichkeit stehen die Anleger immer direkt nach der Bank im Rang der Gläubiger – genau wie jeder Eigentümer einer Immobilie.

Sobald ein Produkt die erforderliche Finanzierungssumme erreicht hat, wird es erfolgreich abgeschlossen. Das Investment befindet sich nun im Status „Warten auf Gesamtfinanzierung“. Getätigte Investments sind Teile der Finanzierung eines Produkts. Mit einem Investment sichern Sie sich digitale Anteile am angebotenen Sachwert. Sobald Sie Ihre Investitionssumme bezahlt haben, müssen Sie darauf warten, dass die erforderliche Gesamtsumme erreicht wird.

Ihre Zeichnung kann zu diesem Zeitpunkt bereits erfolgreich bestätigt sein, aber es werden weitere Investitionen bis zur erfolgreichen Gesamtfinanzierung des Produkts gesammelt. Ihr Investment verbleibt dabei im Status „Warten auf Gesamtfinanzierung“, während das Produkt für weitere Investitionen aktiv auf dem Marktplatz existiert.

Sobald die Summe für die Gesamtfinanzierung des Sachwertes erreicht wurde, wird die Finanzierungsphase geschlossen. Weitere Investitionen sind dann nicht mehr möglich. Der Sachwert wird von der Objektgesellschaft gekauft und geht in den Bestand über. Dieser Prozess kann mehrere Wochen in Anspruch nehmen. Auch während dieser Zeit wird Ihr Investment im Status „Warten auf Gesamtfinanzierung“ angezeigt.

Ausgabe der Token
Nachdem der Sachwert vollständig im Bestand existiert und alle Verträge abgeschlossen sind, werden die Schuldverschreibungen in Form von Investment-Token ausgegeben. Sobald Ihnen die Investment-Token in Ihrer Blockchain Wallet gutgeschrieben wurden, wird Ihr Investment auf Ihrem Dashboard als Asset angezeigt und die Investitionssumme auf Ihr gesamtes SACHWERT INVEST Portfolio angerechnet.

Falls es einmal nicht zum Erreichen der Finanzierungssumme kommt, werden alle bis dahin getätigten Investments rückabgewickelt und der gezahlte Investitionsbetrag zurückgezahlt. Das hört sich komplizierter an, als es ist. Wenn Sie den Prozess aber durchlaufen, wird alles klar und ist sehr einfach.

Nein: Sie haben die Möglichkeit, Ihre digitalen Anteile jederzeit auf unserem SACHWERT INVEST Marktplatz zum Verkauf anzubieten. Allerdings sind Sachwerte generell ein langfristiges Investment. Sie sollten kein Geld investieren, auf das Sie nicht langfristig verzichten können.

Sobald die Laufzeit einer Schuldverschreibung (also der Investment-Token) abgelaufen ist (in den meisten Fällen nach 10 bis 15 Jahren), ist jeder Schuldverschreibungsinhaber dazu berechtigt, diese fristgerecht zu kündigen.

Spätestens dann steht die Entscheidung an, wie Sie weiterhin anlegen möchten: Ob Sie sich ihr Geld auszahlen lassen oder in neue attraktive Projekte auf unserer Multi-Asset-Plattform investieren, steht Ihnen frei. Die projektspezifischen Laufzeiten sowie Berechtigungsgründe für eine frühere, außerordentliche Kündigung sind jeweils in den Schuldverschreibungsbedingungen festgehalten.

Als Investor profitieren Sie in jedem Fall von der Wertsteigerung. Der Grundsatz der Beteiligung an Veräußerungsgewinnen am Laufzeitende beschreibt, dass Schuldverschreibungsinhaber nach Maßgabe der in den Schuldverschreibungsbedingungen festgelegten Regelungen an den Veräußerungsgewinnen beteiligt werden.

Im konkreten Fall einer Immobilie erhalten Sie also zusätzlich zum jährlichen Mietverwaltungsüberschuss bei Laufzeitende sowohl den entsprechenden Rückzahlungsbetrag als auch einen gewissen Anteil vom Anleger-Veräußerungsgewinn.

Die Produkte (Investment-Token) auf unserer Plattform werden aktuell steuerlich als Wertpapiere klassifiziert. Gewinne hieraus unterliegen in Deutschland der Kapitalertragssteuer (zzgl. Solidaritätszuschlag und ggf. Kirchensteuer).

Grundsätzlich können Gewinne auf drei unterschiedliche Weisen ausgelöst werden:

1. Ausschüttungen (zum Beispiel bei Immobilien durch Mieteinnahmen):
   Die Emittentin behählt die fälligen Steuern ein und führt diese für den Anleger an das Finanzamt ab. Der Anleger erhält hierüber eine steuerliche Bescheinigung.
2. Gewinnbringende Verkäufe am Zweitmarkt:
   Der Investor muss etwaige Gewinne für das jeweilige Kalenderjahr eigenständig versteuern.
3. Beteiligung am Verkauf des Sachwertes:
   Wenn ein Projekt gewinnbringend verkauft wird, so behält die Emittentin die fälligen Steuern ein und führt diese an das Finanzamt ab. Der Anleger erhält hierüber eine steuerliche Bescheinigung.

Durch den Erwerb der digitalen Wertpapiere – strukturiert als tokenisierte Schuldverschreibungen – erhalten Sie nach Vertragsabschluss einen schuldrechtlichen Anspruch. Nach erfolgreichem Kauf wird der Gegenwert Ihrer Investition in Token ausgegeben. Jeder Token stellt einen verbrieften Besitzanspruch dar und bestätigt Ihren Teilbesitz digital.

Damit die Token sicher verwahrt werden können, gibt es die SACHWERT INVEST Wallet als digitales Schließfach zur Eigenverwahrung Ihrer digitalen Anteile. Jedem Nutzer stellt SACHWERT INVEST eine Wallet zur Eigenverwahrung der Token bereit. Sie brauchen kein Depot, und es fallen keine Kosten für die Eigenverwahrung an.

Die von SACHWERT INVEST bereitgestellte Wallet ist mit Ihrem Login zur technischen Plattform verknüpft. Wir sind selbst nicht im Besitz Ihrer Login-Daten, und auch der Private-Key zur Wallet wird durch einen externen Autorisierung- und Authentifizierungsprovider in verschlüsselter Form gespeichert. Wir setzen für Ihre E-Mail-Adresse das Double-Opt-In Verfahren ein, und über Ihre Mobilfunknummer erfolgt jede Transaktionsfreigabe mittels mobileTAN (2FA-Verfahren).

Die eingesetzte Blockchain ist eine private permissioned Blockchain auf Ethereum. Damit richten wir uns nach den strengen finanzregulatorischen Anforderungen in Deutschland. Dies garantiert rechtliche Sicherheit für unsere Investoren.

Zum jetzigen Zeitpunkt ist daher keine Dezentralisierung vorhanden. Aber wir haben einen ersten Schritt in Richtung Dezentralisierung im Rahmen der jetzigen Möglichkeiten der Gesetzgebung und der Marktlage geschaffen. Sobald die gesellschaftlichen Auflagen und Gegebenheiten es zulassen, werden wir die Möglichkeiten, die die Blockchain bietet, weiter ausbauen und zum Beispiel mit weiteren digitalen Token-Anbietern zusammenarbeiten.

SACHWERT INVEST setzt eine private, permissioned Blockchain ein. Hierdurch wird vermieden, eine weltweit umspannende, oft hunderte oder sogar (zehn)tausende Server einsetzende Blockchain zu verwenden. Dies minimiert den Fußabdruck erheblich auf nur wenige Server. Diese Server werden zudem in CO₂-neutralen bzw. kompensierenden Rechenzentren betrieben.

SACHWERT INVEST ist keine Crowdinvestment-Plattform. Wir machen keine Projektfinanzierung, sondern Bestandsfinanzierung über digitale Anteile.

Crowdinvesting ist eine Form des Crowdfundings, bei der die Crowd finanziell am Erfolg des Unternehmens (beziehungsweise des Projekts) beteiligt wird. Ähnlich wie bei der SACHWERT INVEST findet die Investition über eine Blockchain statt, und der Investor erhält in Höhe seiner Beteiligung an einem Projekt eine bestimmte Anzahl an sogenannten Token, die explizit für den Sachwert, in den investiert wird, geschaffen werden.

Wie viele Tokens zu welchen Konditionen Sie „gekauft“ haben, ist fälschungssicher in der Blockchain festgehalten. Crowdfunding-Kampagnen sind aber aus verschiedenen anderen Gründen unsicher, betrugsanfällig und oftmals nicht erfolgreich.

Die Online-Legitimation erfolgt am einfachsten mit der „IDnow Online Ident-App“.
Mit der IDnow Online Ident-App (Download aus dem Google Play Store oder Apple App Store) wird die Identität des Anlegenden schnell und einfach digital überprüft. Alles, was benötigt wird, ist ein mobiles Gerät, eine stabile Internetverbindung und ein gültiges Ausweisdokument.

IDnow Online Ident bietet eine hochsichere und offiziell anerkannte Möglichkeit, die eigene Identität digital nachzuweisen. Und das Beste daran ist: Es ist völlig kostenlos und erfordert nur wenige Minuten Ihrer Zeit.

Die IDnow Online Ident-App verbindet den/die Nutzer:in per Videochat mit einem Ident-Spezialisten. Der/die Expert:in wird den ganzen Prozess begleiten. Einfach das eigene ID-Dokument bereithalten und den Anweisungen folgen.

Dieses Youtube-Video erklärt den Ablauf der Online-Legitimation:
https://youtu.be/mt51xitBJ4k

Alternativ ist die Legitimation in einer Filiale der Deutschen Post möglich: Drucken Sie Ihren POSTIDENT Coupon aus und gehen Sie zur Legitimation mit einem gültigen Ausweis in eine Filiale der Deutschen Post. Ein Mitarbeitender dort erledigt dann alles für Sie.

Mehr Informationen finden Sie hier:
https://www.deutschepost.de/de/p/postident/privatkunden/identifikation-in-der-filiale.html